Рус Укр
ГоловнаНовини ЖКГЗаконодавствоНабув чинності закон про фінмоніторинг
Новини ЖКГ
28 Травня 2020 p.
26 Травня 2020 p.
19 Травня 2020 p.
14 Травня 2020 p.
05 Травня 2020 p.
04 Травня 2020 p.
01 Травня 2020 p.
19 Березня 2020 p.
16 Березня 2020 p.
05 Березня 2020 p.

Набув чинності закон про фінмоніторинг

Національний банк України надав відповіді на питання, пов’язані з набранням чинності закону про фінансовий моніторинг, зокрема, щодо переказу грошей
Національний банк України надав відповіді на питання, пов’язані з набранням чинності закону про фінансовий моніторинг, зокрема, щодо переказу грошей. 
 
“Набув чинності закон про фінмоніторинг. В українців вже виникло чимало запитань, як закон позначиться на популярній фінансовій операції — переказі грошей. Ми підготували для вас прості відповіді на поширені запитання. Спробували охопити всі сфери життя пересічного громадянина”, — сказано у повідомленні.
 
Закон суттєво не змінить життя 95% клієнтів банків, адже вони вже ідентифіковані. Закон не змінює звичайні операції громадян та ухвалювався для того, щоб "зіпсувати життя схемщикам", а не ускладнити життя простим людям.
 
“Ті, зміни, які прописані у законі, усі учасники фінансового ринку можуть впровадити до кінця року. Для цього є перехідний період. У випадку порушень, Національний банк гарантує адекватне ставлення та розуміння”, — додається у повідомленні.
 
У Національному банку України дали відповіді на найчастіші питання:
  • для оплати комунальних платежів не впроваджується нічого нового. Ідентифікація платника комунальних послуг не потрібна, як і інших простих платежів;
  • для переказу родичу 10 тис. грн з карти на карту також нічого не змінилося. Можна вільно переказувати як 10 тис. грн, так і 25 тис. грн (у межах сум, дозволених банком). У банку вже є вся інформація про власника карти. Це ідентифікований клієнт;
  • переказати, наприклад, 10 тис. грн готівкою можна декількома варіантами. Зробити цю операцію можна у відділенні банку. Для цього потрібен буде паспорт. Інший спосіб — переказ через термінали самообслуговування, банкомати з функцією прийому готівки. Якщо такий пристрій має зчитувач даних з картки, то операцію можна зробити і на 10 тис. грн і на 20 тис. грн. Якщо ж такого зчитувача немає, і верифікацію провести не можна, то все в межах ліміту до 5 тис. грн. Ті фінансові компанії, що не обладнали термінали зчитувачами, матимуть час це зробити до кінця року;
  • поповнення кредитки через термінал до 5 тис. грн проходить без ідентифікації. Від 5 тисяч — у відділенні або через ПТКС, що технологічно може забезпечити перевірку платника;
  • при переказі з-за кордону на валютний рахунок немає лімітів, так як людина вже ідентифікований клієнт, якщо у вас є валютний рахунок в банку. Жодних лімітів та обмежень законом про фінмон не встановлено;
  • для того, аби переказати 10 тисяч гривень міжнародною системою переказів, необхідно ідентифікувати та верифікувати платника. Тобто клієнту треба мати з собою паспорт та пояснити, що це за платіж, наприклад, зазначити у реквізитах, що це допомога родичам;
  • при переказі на 500 тис. грн без джерел походження банк не блокуватиме карту. Банк не блокує безпідставно рахунки клієнтів, якщо має про них всю необхідну інформацію. Ви ж коли відкривали рахунок, то й заповнювали анкету, вказували інформацію про себе та доходи. Банк знає історію операцій клієнта і знає, які операції є звичними для нього;
  • при користуванні електронним гаманцем ідентифікація та верифікація власників потрібна. Але не таких гаманців, що використовуються для оплати мобільних послуг. Для них зроблено виняток в законі.
Згідно з новим законом, банки мають фокусуватись на найвищих зонах ризику — операціях понад 400 тис. гривень, а також на незвичайних операціях клієнтів.

“Наприклад, клієнт займається 10 років торгівлею овочів, а потім переказує гроші за оплату металолому на сотні тисяч гривень. Це дивна, непритаманна операція. Варто звернути увагу на цей екзотичний випадок”, — підсумовується у повідомленні.  

 
Коментарі (0)