Вступил в силу закон о финмониторинге

Новости по теме

28 марта 2024 г. 10:05
З 1 квітня завезти гуманітарну допомогу буде можливо лише з використанням онлайн-системи  

15 марта 2024 г. 11:13
Тепер платники податків можуть взаємодіяти з ДПС у режимі відеоконференції  

26 февраля 2024 г. 11:45
Депутати узаконили онлайн спілкування платників із податковою  

• для оплаты коммунальных платежей не внедряется ничего нового. Идентификация плательщика коммунальных услуг не нужна, как и других простых платежей;
• для перевода родственнику 10 тыс. грн с карты на карту также ничего не изменилось. Можно свободно переводить 10 тыс. грн, так и 25 тыс. грн (в пределах сумм, разрешенных банком). В банке уже есть вся информация о владельце карты. Это идентифицирован клиент;
• передать, например, 10 тыс. грн наличными можно несколькими вариантами. Сделать эту операцию можно в отделении банка. Для этого потребуется паспорт. Другой способ - перевод через терминалы самообслуживания, банкоматы с функцией приема наличных. Если такое устройство имеет считыватель данных с карточки, то операцию можно сделать и на 10 тыс. Грн и на 20 тыс. Грн. Если же такого считывателя нет, и верификацию провести нельзя, то все в пределах лимита до 5 тыс. Грн. Те финансовые компании, не оборудовали терминалы считывателями, будет время это сделать до конца года;
• пополнение кредитки через терминал до 5 тыс. грн проходит без идентификации. От 5000 - в отделении или через ПТКС, что технологически может обеспечить проверку плательщика;
• при переводе из-за рубежа на валютный счет нет лимита, так как человек уже идентифицирован клиент, если у вас есть валютный счет в банке. Никаких лимитов и ограничений законом о финмон не установлено;
• для того, чтобы перевести 10 000 гривен международной системой переводов, необходимо идентифицировать и верифицировать плательщика. То есть клиенту нужно иметь с собой паспорт и объяснить, что это за платеж, например, указать в реквизитах, что это помощь родственникам;
• при переводе на 500 тыс. грн источников происхождения банк не будет блокировать карту. Банк не блокирует безосновательно счета клиентов, если имеет о них всю необходимую информацию. Вы же когда открывали счет, то и заполняли анкету, указывали информацию о себе и доходы. Банк знает историю операций клиента и знает, какие операции являются привычными для него;
• при пользовании электронным кошельком идентификация и верификация владельцев нужна. Но таких кошельков, которые используются для оплаты мобильных услуг. Для них сделано исключение в законе.

"Например, клиент занимается 10 лет торговлей овощей, а затем переводит деньги на оплату металлолома на сотни тысяч гривен. Это странная, неприсущая операция. Стоит обратить внимание на этот экзотический случай", - суммируется в сообщении.